Millionairetez

La gestion de patrimoine se démocratise vers le plus grand nombre

La gestion de patrimoine est un ensemble de stratégies sur mesure permettant d’optimiser le rendement ou la transmission de son patrimoine existant, ou encore la création d’un nouveau portefeuille d’actifsen parfaite adéquation avec ses attentes et son niveau de tolérance aux risques. Elle est destinée aussi bien au particulier qu’au professionnel : en effet, elle tend de plus en plus à se démocratiser.

Des conseils personnalisés en fonction de son profil d’investisseur

Dans un premier temps, il est important d’analyser son profil d’investisseur avant de se constituer son portefeuille d’actifs. En effet, un investisseur peut avoir différents objectifs : réduire ses impôts, préparer sa retraite, bénéficier d’un complément de revenus pour financer un projet, faire fructifier son épargne, profiter d’un rendement élevégrâce à l’exploitation de son futur patrimoine, etc. De même, le niveau de risque encouru diffère d’un produit à l’autre. Il convient alors de faire dresser un bilan personnalisé par le conseiller en gestion de patrimoine.

Le propriétaire d’un ensemble de portefeuille d’actifs déjà existant peut également optimiser la gestion de ces derniers : augmenter le rendement et mettre en place les dispositifs fiscaux adéquats afin de défiscaliser efficacement.

De même, la transmission peut être préparée à l’avance : la gestion de patrimoine inclut la mise en place d’outils patrimoniaux tels que le démembrement de propriété, permettant alors d’optimiser la donation ou la succession d’un actif immobilier ou financier.

Quels actifs adaptés au portefeuille d’un particulier ?

Un large panel de produits d’investissements est proposé au particulier souhaitant à la fois réaliser une rentabilité attractive et une réduction de ses impôts. Ces derniers peuvent être l’impôt sur le revenu ou l’impôt de solidarité sur la fortune, l’ISF. Les produits peuvent être des actifs immobiliers (résidences avec services, immobilier exploités sous Pinel, Malraux, sous le régime du déficit foncier), des valeurs mobilières (SOFICA, SCPI, FCPI, FIP) ou encore des produits d’épargne (PERP, assurance vie).

Les publications similaires de "Conseils"

  1. 20 Déc. 2017Impacts de la donation entre époux dans la succession250 visites
  2. 19 Déc. 2017Bien gérer son argent à deux43 visites
  3. 22 Oct. 2017La colocation en Pinel, un bon plan ?126 visites
  4. 13 Oct. 2017Comment choisir entre le régime micro BIC ou le régime réel ?186 visites
  5. 5 Mai 2017Assurance-vie mono support : fonctionnement et rendements actuels847 visites
  6. 8 Mars 2017Je me porte mieux depuis que je fais appel à un expert comptable de Nantes822 visites
  7. 29 Janv. 2017Ce logiciel d'audit financier peut vous aider à gérer vos comptes670 visites
  8. 22 Oct. 2016Les conseils d'Eric Olhats pour réussir comme un footballeur pro776 visites
  9. 16 Sept. 2016Comment changer facilement de compte bancaire ?750 visites
  10. 24 Août 2016Quelques raisons pour travailler avec un expert-comptable771 visites
  11. 8 Août 2016Nos conseils pour un devis de comptable753 visites
  12. 27 Juil. 2016Au bout de combien d'année l'investissement en ehpad est amortissable ?721 visites
  13. 20 Juil. 2016Notre avis sur le numéro 1 de la défiscalisation pinel687 visites
  14. 20 Mai 2016SCPI : Pourquoi investir en 2016 ? Quel rendement espérer pour l’investisseur en 2016 ?1618 visites
  15. 14 Mai 2016Réduire sa note fiscale en investissant dans l’immobilier692 visites